Comment réduire les longs délais de règlement avec une clientèle professionnelle ?

Avez-vous déjà pensé qu’il était possible de se substituer à un organisme pour réduire les délais de règlement de la clientèle professionnelle ? Parce que oui, c’est possible. Avec AFR Financement, vous n’avez pas d’inquiétude à avoir sur d’éventuels décalages de trésorerie. Lisez l’article, on vous explique tout !

L’affacturage ou factoring, c’est quoi ?

C'est une technique de financement de recouvrement de créances permettant d’obtenir un financement anticipé et sous-traiter la gestion à un établissement spécialisé, appelé « le factor ». Devenue la première source de financement des entreprises en France devant le découvert bancaire, l’affacturage est une autre solution permettant de pallier aux décalages de trésorerie lorsque les concours bancaires sont déjà limités, stricts et contraignants. En 2018, près de 320,4 milliards d’euros ont été pris en charge par les sociétés d’affacturage pour environ 43 000 entreprises clientes.

Concrètement, comment cela se passe-t-il ? La démarche est très simple. Votre client vous passe commande, vous lui livrer la marchandise/le service et lui faites part de la facture. Dans le même temps, vous transférez la facture à la société d’affacturage. Elle vous envoie les fonds, relance votre client et votre client paye la société d’affacturage. En somme :

Combien coûte cette solution ?

Pour ce qui est des frais, le coût d’un contrat d’affacturage comprend plusieurs types de frais : commission de gestion, de financement et frais de dossiers. La somme totale de ces coûts varie entre 0,8% et 4,0% selon le montant de la créance cédée mais aussi selon le nombre de factures, le secteur d’activité, la zone géographique etc. Des frais d’abonnement internet et frais d’agréments clients peuvent également être facturés par certaines sociétés.

Pourquoi passer par ce type de contrat ?

Pourquoi choisir de l’affacturage malgré les coûts ? Tout d’abord, cette solution vous permet de satisfaire votre clientèle en leur accordant des délais de paiement sans pour autant en subir les conséquences et notamment les décalages de trésorerie. Le contrat d’affacturage permet également de garantir les créances dans sa totalité ou presque. L’affacturage est également un symbole du gain de temps pour l’entreprise : pas de gestion du paiement des factures, des relances clients, des procédures pour impayés. Tout est pris en charge par le factor. En somme, le factoring c’est permettre de développer ces ventes tout en réduisant les coûts et les risques liés aux délais de paiement.

Qui peut en bénéficier ?

L’affacturage est un moyen financier conseillé pour toutes les sociétés quelle que soit leur taille, le stade de développement et le secteur d’activité (BTP, Transport, Logistique, Import/export, Agroalimentaire, Industrie, Hôtellerie, Négoce, Santé etc).

Par exemple, une PME avec un chiffre d’affaire annuel de 100 000€. Cette entreprise vend ses services à sa clientèle, composé d’une trentaine d’entreprises, avec un délai de règlement de 45 jours. La taille moyenne des factures est de 2 000€. Avec un taux de financement annuel de 1,6%, le coût de financement de l’affacturage moyen sera de : 30 X 2 000€ = 60 000€ X 1,6% = 960€ par an. Les coûts de gestion du contrat étant d’environ 160€ par mois, soit 1 920€ par an. La somme totale du coût d’affacturage des factures est donc de 960€ + 1 920€ = 2 880€/an.

En conclusion

AFR Financement se charge de la constitution de votre dossier et prend en charge la recherche du « factor » le plus adapté à votre secteur d’activité. Contactez-nous, via notre formulaire internet, et vous serez rappelé par l’un de nos conseillers dans les plus brefs délais.